Swift desbloquea el potencial de la tokenización con experimentos exitosos de blockchain

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Bruselas, 31 de agosto de 2023 – Swift publicó hoy los resultados de una nueva serie de experimentos que muestran que su infraestructura puede facilitar sin problemas la transferencia de valor tokenizado a través de múltiples cadenas de bloques públicas y privadas. Los hallazgos tienen potencial para eliminar fricciones significativas que desaceleran el crecimiento de los mercados de activos tokenizados y permitirles escalar globalmente a medida que maduran.

Si bien la tokenización está en su infancia, el 97 % de los inversores institucionales cree que revolucionará la gestión de activos y será una fuerza positiva en la industria[1], sobre todo por su potencial para aumentar la eficiencia, reducir costos y, al permitir la propiedad fraccionada, abrir ofrecer oportunidades a más inversores.

Sin embargo, un problema que desafía a los inversores y las instituciones es que los activos tokenizados se gestionan en diferentes cadenas de bloques, cada una con su propia funcionalidad y perfil de liquidez. La interoperabilidad entre estas cadenas de bloques es crucial; de lo contrario, las instituciones financieras deben establecer conexiones con cada plataforma, lo que genera importantes desafíos operativos y costos.

Al trabajar con más de una docena de importantes instituciones financieras e infraestructuras de mercado y Chainlink, una plataforma líder de servicios Web3, Swift ha demostrado con éxito que puede proporcionar un único punto de acceso a múltiples redes utilizando la infraestructura segura existente, reduciendo así significativamente los desafíos operativos y la inversión. necesario para que las instituciones apoyen el desarrollo de activos tokenizados.

Los experimentos son parte de la estrategia más amplia de Swift para garantizar una interoperabilidad global segura a medida que surgen nuevas tecnologías y plataformas. Se basan en el trabajo de los últimos años para mostrar cómo la infraestructura Swift podría ayudar a la comunidad financiera a interconectar las monedas digitales del banco central (CBDC) y otros activos digitales con sistemas de pagos nuevos y existentes.

Tom Zschach, director de innovación de Swift, dijo: “La interoperabilidad está en el centro de todo lo que estamos haciendo en Swift para facilitar el flujo fluido de valor en todo el mundo frente a una creciente fragmentación. Para que la tokenización alcance su potencial, las instituciones deberán poder conectarse sin problemas con todo el ecosistema financiero. Nuestros experimentos han demostrado claramente que la infraestructura Swift segura y confiable existente puede proporcionar ese punto central de conectividad, eliminando un enorme obstáculo en el desarrollo de la tokenización y liberando su potencial”.

Sobre los experimentos

Swift colaboró ​​con varias instituciones financieras importantes en los experimentos, incluidas Australia y Nueva Zelanda Banking Group Limited (ANZ), BNP Paribas, BNY Mellon, Citi, Clearstream, Euroclear, Lloyds Banking Group, SIX Digital Exchange (SDX) y The Depository Trust & Corporación de Compensación. Chainlink se utilizó como una capa de abstracción empresarial para conectar de forma segura la red Swift a la red Ethereum Sepolia, mientras que el Protocolo de interoperabilidad entre cadenas (CCIP) de Chainlink permitió una interoperabilidad completa entre las cadenas de bloques de origen y de destino.

Además de demostrar que la infraestructura Swift existente puede proporcionar una forma segura y escalable para que las instituciones financieras se conecten a múltiples tipos de blockchain, avanzaron en la comprensión de los requisitos técnicos y comerciales para interactuar con blockchains comerciales y públicas. Los experimentos también exploraron el valor de un protocolo de interoperabilidad blockchain para transferir datos de forma segura entre sistemas existentes y un número potencialmente ilimitado de blockchains.

Los experimentos analizaron el diseño y el desarrollo técnico de una solución y consideraciones sobre la privacidad y la gobernanza de los datos, el riesgo operativo y la responsabilidad legal. Se llevaron a cabo transferencias de activos tokenizados simulados: entre dos billeteras en la misma red pública de tecnología de registro distribuido; entre dos billeteras en diferentes cadenas de bloques públicas; y entre una red blockchain pública y privada.

Swift continuará trabajando con la comunidad financiera para comprender los casos de uso más concretos para la adopción de activos tokenizados y priorizará sus esfuerzos en consecuencia. Se prevé que el caso más convincente, en el corto plazo, será el de la negociación secundaria de activos no cotizados y mercados privados.

El informe completo puede encontrarse aquí.

Nigel Dobson, líder de la cartera de servicios bancarios de ANZ, dijo: “ANZ está explorando activamente el uso de redes descentralizadas y tokenización a través de un enfoque de 'probar y aprender', particularmente en mercados desatendidos, como el comercio de activos basados ​​en la naturaleza. Establecer interoperabilidad entre la infraestructura del mercado financiero existente y múltiples blockchains será fundamental para una mayor adopción, por lo que, naturalmente, estuvimos encantados de participar en este experimento con la comunidad Swift.

Alain Pochet, director de Atención al Cliente, Servicios de Valores de BNP Paribas, dijo: “Con el creciente número de blockchains, la tarea de conectar nuestras plataformas técnicas tradicionales y garantizar la interoperabilidad entre blockchains presenta un desafío creciente que debemos superar. En este sentido, el experimento demostró el potencial de aprovechar la amplia conectividad ya establecida con Swift”.

Thilo Derenbach, director de desarrollo empresarial y comercialización de servicios de valores digitales de Clearstream, dijo: “Como proveedor de infraestructura del mercado financiero, Clearstream tiene un papel clave en el apoyo a la industria financiera en su transición a la era digital. Impulsar la digitalización, respaldada por las últimas tecnologías y la tokenización de activos, es un tema clave para nosotros en Clearstream. Las asociaciones conjuntas y experimentos como estos ayudan a avanzar en la agenda de innovación de la industria y, al mismo tiempo, ofrecen soluciones para la interoperabilidad de los ecosistemas existentes y futuros”.

Jennifer Peve, directora general y jefa global de estrategia e innovación de DTCC, dijo: “Como proveedor de infraestructura del mercado financiero, DTCC está comprometido a co-idear y desarrollar soluciones para conectar al conjunto más amplio de participantes del mercado y garantizar que las soluciones innovadoras no se formen en silos y entreguen el máximo valor. Nos complace colaborar con Swift en este importante experimento que ha dado pasos significativos para comprender lo que podría significar la interoperabilidad entre redes en el futuro”.

Stephanie Lheureux, directora del Centro de Excelencia de Activos Digitales de Euroclear,dicho: “Estamos encantados de haber participado en este importante proyecto colaborando con otras infraestructuras del mercado financiero (FMI) e instituciones con el objetivo de desbloquear de manera tangible el valor DLT a través de experimentos de interoperabilidad. Como FMI, nuestro enfoque hacia la innovación ha sido desarrollar soluciones en cooperación con nuestro ecosistema con el objetivo de impulsar continuamente la eficiencia para reducir costos y riesgos”.

Alexandre Kech, director de valores digitales de SIX Digital Exchange (SDX), dijo:“Este ejercicio de interoperabilidad es fundamental para comprender cómo los bancos y las FMI pueden hacer realidad la promesa de blockchain para los negocios institucionales, es decir, la construcción de una infraestructura de comercio, liquidación y servicio de activos global, regulada y multipartidaria, independiente de los activos digitales, las 24 horas del día, los 7 días de la semana. para emisores e inversores”.

Sergey Nazarov, cofundador de Chainlink, dijo: “Ahora está claro que tanto los principales bancos mundiales como las principales infraestructuras del mercado creen que habrá una mayor adopción de activos digitales en toda la industria bancaria, y que esta adopción se producirá utilizando múltiples tecnologías blockchain diferentes al mismo tiempo. La colaboración entre Swift, más de diez de las instituciones financieras más grandes, y Chainlink también demostró que la interoperabilidad entre cadenas es fundamental para permitir la siguiente etapa de adopción de activos digitales en todo el sistema financiero global. Al combinar Swift y CCIP, pudimos demostrar que este nuevo nivel de interoperabilidad entre varias cadenas de bloques ahora es posible con recursos mínimos incluso de los bancos e infraestructuras de mercado más grandes”.

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[1] BNY Mellon, Inversión institucional 2.0: la migración a activos digitales se acelera, bnymellon.com/content/dam/bnymellon/documents/pdf/insights/migration-digital-assets-survey.pdf